基金相關問題~請解惑 - 生活

By Lucy
at 2007-12-13T00:00

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目前有富蘭克林坦伯頓基金a股+富蘭克林坦伯頓全球平衡基金
定期定額2000買了4年半,以前對基金不了解從沒去看過她的投資報酬率,現在仔細看看發現原來才11%因為它有加壽險部份於是問了業務人員那現在我可以贖回嗎?因為我覺得她得投資報酬率低低低
業務人員說要我轉換其他基金~~
1.我要贖回還是轉換其他基金?
2.如果真得要轉基金那麼美林世界礦業基金+富達新興市場基金這兩支現在可以可以定期定額嗎??

Tags: 生活

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By Ula
at 2007-12-15T07:07

依您所述,應該就是"投資型保單"吧!!
覺得您的保險業務員,對於基金或客戶的關心度實在不夠.四年半的基金報酬率不過11%,卻沒有建議您轉換.
說真的,下次還有保險,換個人吧!不是說所有的保險業務員不好,但有些實在是........
不知道您的保單是哪一家的,所以只能就您所提出的兩檔基金給您答案.
1.不要贖回,因為"投資型保單"的前置費用大多在前五年收取完畢,您現在贖回,幾乎等同解約,那之前所繳納的都賠掉了,所以轉換基金就可以了,因為再來您所繳納的錢,會逐漸100%做為投資基金的部分.
2.礦業：中國金屬需求影響力優於美國
美國房市對金屬需求比重小於中國
美國次級房貸風波以來，市場擔心美國房市趨緩對金屬需求影響，然而，根據統計，美國房屋興建活動僅佔其整體GDP比重約4.4%，美國銅消費中，約50%用於建築，而美國銅消費佔全球銅消費比重僅約5%。相較之下，中國約50%的銅消費用於發電，而中國銅消費佔全球達約28%。預期在中國基礎建設趨勢下,金屬需求基本面可望獲得支撐。
地球就這麼大,天然資源和能源已經開採了幾百年.總有消耗掉的一天,尤其當今的消耗量又比過去幾百年來更加快速;
就以鋼鐵來說,我們生活周遭的房屋,車子,煮菜的鍋子,家裡的家電用品,無一不跟我們息息相關.但這些物品的回收時間卻很長;房屋鋼筋少說20年,車子也得10年......
更包括了落後的新興國家,他們也開始需要更好的生活品質,也開是購屋,買車的添購跟金屬有關的物品.
11月分全球三大礦場會議討論,明年的礦砂價格可能會調高25~30%.
礦業基金比較適合產業景氣陌生的您長期投資.
********
在今年以來,光是大陸股市平均上漲了一倍以上,漲最多的上海B股漲幅高達163%,連漲最少的深圳B股也漲了59%.兩年來,甚至上漲了五倍.
對於"富達新興市場"這檔基金,投資中國比重相當高,因為過去兩年大陸漲了不少,所以風險很高.
也許您沒經歷過民國七十六年股市上萬點後連續慘跌到兩千多點的"盛況",因為全球已經出現不少分析師對中國大陸的分期看法了;他們認為大陸內在需求雖然強勁,但短短兩年,股市暴漲了五倍,這是他們無法接受的.已經有不少經理人慢慢撤出或減少對大陸股市的投資了.
大陸股市以70%的散戶為主軸,與西方國家的以法人為導向,全然不同;若一有利空消息,必定會造成非理性的大幅修正.
這會不會是複製了"台灣經驗",沒到發生,誰也不敢說一定不會.
這會不會是"蛋塔效應"呢?台灣人有個習性~~一窩蜂.
2007-12-13 22:41:00 補充：
對於~~"大陸股市是否會泡沫化"
請您來此投票,表達您的看法:
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question_vo...

By Odelette
at 2007-12-17T07:14

平衡型基金報酬原本就不高，或許之前你買的組合有不錯獲利但因你沒注意故錯失賣點吧。
轉換其實就等於贖回了，且將贖回後金額再全數投入另一支基金(就像單筆囉)，如果你有看好的標的也是ok的，不然就贖回再慢慢投入即可。

By Sarah
at 2007-12-13T12:23

泰國稻米因水利設施完備，故將續有增產出口機會
作為傳統農業國，農產品是外匯收入的主要來源之一，主要生產稻米、玉米、木薯、橡膠、甘蔗、綠豆、麻、煙草、咖啡豆、棉花、棕油、椰子果等。全國耕地面積為2070萬公頃，佔全國土地面積的38％。泰國是世界著名的的大米生產國和出口國，大米出口是泰國外匯收入的主要來源之一，其出口額約佔世界市場稻米交易額的三分之一。
森林資源、漁業資源、石油、天然氣等也是其經濟發展的基礎，天然氣蘊藏量約16．4萬億立方英尺，石油儲量1500萬噸，森林覆蓋率為25％
可參考我的部落格
參考資料

http://tw.myblog.yahoo.com/achin-chang/

By Tom
at 2007-12-15T20:11

還是贖回吧！
轉換其他基金會讓好不容易賺的錢又要被公司扒層皮，
這兩檔已經在高點，
落袋為安吧！
11％很多了！

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