提領錢50萬需出示身分正要通報 - 生活

By Elma
at 2013-07-11T00:00

Table of Contents

去銀行領款50萬要求身分證...也要通報...為何須如此要求....我很好奇不是本人就需要...那本人不須身分證那還要通報嗎....通報是通知誰報告誰...那用轉匯的應該就不用了吧.....這如是因洗錢防治法還是有漏洞.....轉會就不用的...還有看身分證他又沒影印那真的出事了....也不知是誰領.............
還有我幫我弟去把定存解約...她只要求出示身分證...就解約了錢轉匯弟別家銀行的帳戶...那麼的簡單...甚麼都沒多問....這讓我很訝異...難怪金融犯罪層出不窮

Tags: 生活

All Comments

By Daniel
at 2013-07-11T20:09

為防範洗錢，即日起民眾到銀行臨櫃提款，或換鈔超過50萬元者，記得要帶身分證，以供銀行查驗、登錄。此外，這項規定還包括外幣，若民眾到銀行換匯超過等值台幣50萬元，同樣得看身分證，沒帶的話等於白跑一趟。
大型行庫主管說，由於國內外洗錢案例，愈來愈嚴重，包括美、日等國，對防範洗錢登記金額門檻，都是往下調降。而在國內，過去的門檻為100萬元，雖說調降為50萬元與阿扁未必有直接關係，但時機點巧合，所以他們都稱這為「阿扁條款」。
因目前ATM每日提領限額為12萬元，會到櫃台填單領錢的，多是有大額交易需求，一旦新制上路，將有不少存戶受影響。為此，許多銀行在2月時，便在銀行營業大廳貼出公告，告知存戶這項新規定；而遇到常客上門領錢時，還會不厭其煩地提醒：「下次要記得帶身分證，不然就不能領了」。
新制今起上路，行庫主管表示，若是民眾忘記攜帶身分證提供查驗，他們也只能婉轉拒絕存戶的提款、換鈔需求，因為若違反規定，行員要被罰款200萬元。他認為，新制上路初期，忘記帶身分證的存戶應該不少，推估臨櫃業務恐會暴增兩倍以上。
銀行業者指出，臨櫃最常見的大額交易，莫過於買賣股票的交割款，動輒要補50萬元以上；另一種情況是，公司包尾牙紅包、民眾在娶媳婦要準備的聘金，甚至過年要換百元的紅色新鈔，即日起只要超過50萬元，都要登記在「大額通報交易紀錄簿」裡。
出處: 提款逾50萬請記得帶著身分證 -

By Joe
at 2013-07-15T21:16

預防民眾被詐騙也是其一

By Jacob
at 2013-07-13T00:03

1."難怪金融犯罪層出不窮"...有嗎?...解約定存的犯罪絕少吧?
2.金融機構是認印章不認人的...
3.看你身分證和弟弟是同父母..身分證也不是偽造...更何況又是匯入弟弟帳戶.
給你方便, 你還嫌草率...
如果你弟弟因故不能親領,又有急用,銀行不給你領,要求你弟本人來領(就算電話照會,也無法判斷是否你弟本人接電話)..你不是要痛罵銀行官僚八股了....
大老闆億來億去的,也是派秘書會計進出...那麼辦?

By Isabella
at 2013-07-15T17:13

要很有心的人才會利用這樣的漏洞進行金融犯罪
一般人不會做這樣的事情

提領錢50萬需出示身分正要通報 - 生活

All Comments

Related Posts

女生這三種回應各代表什麼？？？

電磁鐵的電磁速度

該選什麼禮物好

我家的貓ˊˋ

6個月的職前訓練，我需要申請生活補助。