投資部分該如何記帳？ - 省錢

※ 引述《DCman (直流電)》之銘言：
: 想請問各位在做投資像是股票或基金之類的標的
: 會直接將買入記成支出 賣出記成收入嗎？
: 但有時候買賣量大，整年收入跟支出就增加很多，不太合理
: 但如果每張股票都在賣出時才算損益
: 第一是好幾年前買的忘記投資額
: 第二是有時候並不是一次賣出（分批賣），這樣好像又要算每股損益才能平
: 我想到的是開一個投資分類把錢轉進去
: 在我的想法中投資也算是資產的一部分
: 但這樣在賣出的時候還是要算損益
: 而且是否需要定期更新淨值？
: 想請問各位在記帳時是如何處理投資部位的？
: -----
: Sent from JPTT on my iPhone


我外幣的部分是直接用轉帳來記帳的 因為有幣值自動換算 所以很好紀錄

缺點就是看不出損益 比如說台幣32000轉成1000美金

一陣子後美金大跌 1000美金又轉回30280台幣

實際上是損失1720 但是在紀錄上完全看不出來這些損益


至於股票部分就是直接算支出和收入 抽籤手續費那種也是計支出

但是分類上會選成投資支出或投資收入

整年收入和支出會被放大 但其實沒關係 因為點下一層就可以看到薪資收入

支出部分也是可以直接把投資支出略過不看

至於損益部分 其實券商的軟體都可以看到未實現損益和歷史已實現損益

所以損益可以不用由記帳軟體上面來記錄

我記帳只拿來看總財產變化而已 記帳軟體端可以看到所有現金類資產

至於股票的部分則是由券商軟體端來看


目前運作還算良好就是了 之前也糾結過一陣子 不知道股票到底要怎樣記

因為算支出後財產總額變低就無法顯示自己目前資產總額

但是怎樣記都不是辦法 我後來就想通 不一定要靠一個軟體來紀錄全部

所以就變成現在這種直接記支出和收入的方法了

--