我想要定期定額投資~該怎摸開始呢? - 過年

By Hardy
at 2006-10-12T00:00

Table of Contents

現在有什麼方式好ㄋ~~~?
還有要找誰投資ㄋ~~~~?
就是一ㄍ月存ㄍ5000ㄉ那種~~~
Update:
基金跟投資型保單那種比較好ㄋ~~
聽說基金滴風險比較小ㄇ~
找理財專家要錢ㄇ??
因為我現在有定存~一年存7萬8~~
才存第二年而已~~~
想說每ㄍ月在拿5000投資~~
我今年24歲~baby剛滿1歲~~~
第二ㄍbaby明年過年生~
想替他們存教育金~~

Tags: 過年

All Comments

By Tristan Cohan
at 2006-10-16T17:08

有分單筆或者是定期定額的，基本上定期定額三千或五千（月）
購買方式：　
去銀行升購，或者是開戶，你可以去台北富邦銀行，
辦一本萬利帳戶，只要去升辦一次，就有以下的功能:
●一次開戶(開戶手續一次就完成、遙控理財不再跑銀行)
●一次開立多種帳戶
●一次申請電子服務
●一次連結透支額度
●一張表格填妥所有資料
◎一個帳號(開戶取得單一帳號、輕鬆往來下列帳戶)
◎台幣活期儲蓄存款
◎台幣定期(儲蓄)存款
◎證券活儲戶
◎外匯活期存款
◎外匯定期存款
◎基金信託戶
還有很多功能，給你網址去看看吧!
http://www.taipeifubon.com.tw/html/oneMillion/OTHE...
記得升請網路銀行，這樣的話，你在家只要上它的網路銀行即可購買了。
手續費每家銀行打的折不一樣，你可以多比較每家銀行。
基金名詞解釋可參考下方：
http://tw.money.yahoo.com/faqterm/fund_term.html
也許看完後，你會更清楚自已究竟要知道OR想知道的是什麼。
而國泰世華用來買基金更好用
介面比富邦的更容易操作喔（我指網路銀行）
且手續費更便宜，他現在有在推一個幸福達人，
只要定期定額扣滿50次即免收手續費，
很適合做長期投資的人用^^
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用網路銀行買，手續費比較便宜，
每個月固定扣3千或5千的，看你的能力，定期定額是很好的少額投資，
如果你沒辦法接受中高風險的話，你可以買全球債券型的基金，雖然收益少但是風險低，比較穩，每一家的基金也要多看多比較喔。
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在此不建議買''投資型保單''，那通常前六年機乎在繳保費，最快六年才會回本，
以你只是想''投資''的話，最好保險歸保險，投資歸投資，不然到時你買的話，
還是會覺得有受騙的感覺喔! 且六年內贖回或解約，就是虧，不是很滑算，
我自已之前也有買，後來發現它的問題很多，所以就趕快解約了。
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投資最重要的，就是稿清楚你想要的是什麼，你想要的獲利是多少，
你能承受的風險是多少，如果，你想要高報酬的東西，當然相對的風險也高。
你可以先去一些網站，做些測試，看看你屬於什麼型的投資人，或許對你會有幫助^^

By Leila
at 2006-10-15T07:02

要好好的比較後再決定哦~不推薦投資型保單~你千萬要三思哦~定時定額是不錯的理財工具~等我存夠錢就要來投資了~學財務的學生

By Cara
at 2006-10-16T19:35

您好!! 我是南山人壽的業務員我叫曾俊誠!!
很高興有機會爲您解答,關於你提出的問題以及你細說的內容
看的出您是個觀念很好的人
定期定額投資方式其實很多種.但是要看客戶需求點在哪
銀行基金跟投資型保單其實都是以基金為投資標的物
不同的是銀行基金每月定期定額5000只能夠選擇單筆基金喔但是這樣就沒達到風險分散的效果了所以風險極大
而目前盛行的投資型保單每月定期定額5000 可以選擇數筆基金(建議選擇4~5檔基金)因此可以達到風險分散的效果使客戶有比較平穩的投資績效而且再投資的同時客戶們也能擁有高額的壽險保障這部分就是銀行基金所沒有的特點而且南山人壽的投資型保單也有這所謂的固定配息讓客戶可以享有額外的固定利息收入所以要替小孩子規劃教育基金我認為投資型保單最適合了因為解決小孩保障以及教育基金這兩方面的問題
我不敢稱之為理財專家我也不收費只要您肯您的問題與我分享能為您解答對我而言就算有點成就了
也許你看到我此回覆時已經有其他專業的專員與您聯繫了希望我這一些小小建議可以幫助您
另外告訴你一樣很重大的資訊!! !!
不知道您對於癌症險有什麼樣的看法??
南山人壽的無上限理賠的終身防癌險在10月底即將停賣改為帳戶型
無上限理賠癌症險即將走入歷史以後再也買不到囉
如果你不介意的話我很樂意為您服務不知道該怎麼與您聯繫?? 可否留下您的資料讓我再您空暇時間與您聯繫呢?? 希望不會造成您的困擾~謝謝
南山人壽曾俊誠
TEL:0928172529
MSN: [email protected]
以上是我的聯絡方式希望有機會為您服務

By Hedy
at 2006-10-12T19:32

你好 : 很高興為你服務
其實你可以考慮六年期的儲蓄險啊!...
六年期滿可以領回一整筆的教育基金 .
保險期間有保障 . 風險低 . 可節稅 .
可依自己的經濟能力來存 .存的多領的多 .
我建議你用年繳的方式來存 . 利息會比較多哦!
因為月繳的保費比較多 . 反而利息領得少 .
而年繳的保費比較少 . 但利息高很多哦 !
如果以你 baby 的年齡來存的話 ( 折扣 1% 後 )
月存 ( 4 5 8 9 元 ) . 年存 ( 5 5 0 6 8 元 ) .
六年期滿可領回 3 6 萬 ..... ( 本金 + 利息 ) .
比銀行 . 郵局的 . 定存利率還高 . 六年期滿可以領回一整筆 .
保險期間有保障 . 風險低 . 可節稅 .
這是比較保守的理財方式 . 你可以考慮看看哦!
續期的保費在銀行或郵局自動扣款 .
可以享有 1% 的優惠 .
第一次的保費也可以享有 1% 的優惠哦!.
P S : 畢竟投資型商品 . 或是基金還是有虧損的風險在 .
所以建議您一定要考慮清楚再決定哦!
這是個人的見解 . 提供你做參考
想了解***的名字與我聯絡
保險經紀人 k u a l i n 關心你

By Bennie
at 2006-10-14T08:35

您好提供我們公司的存錢帳戶給您做參考
目前宣告利率3.33% 目前為業界最高
1.量身訂做想怎麼存就怎麼存而且所得可以免稅
2.第6.第10年我們公司還會額外利率加碼
讓您終身享有高利率且終身保證不低於2.25%
3.帳戶資金可隨時靈活運用
讓您享有一般銀行戶頭的便利
4.零存整付也可隨時額外加碼續存
是一個活儲帳戶卻享有定存利息
可以定時定額也可以整筆存入
我覺得這個帳戶非常適合您如有興趣歡迎您與我連絡

By Madame
at 2006-10-15T05:16

您好：
我是台灣人壽的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

By Connor
at 2006-10-12T09:21

建議泥要理財存錢就買基金,上網績效表,若是要保險也不要買投資型的~
保險歸保險,存錢歸存錢,而且你買定時定額是用累計單位數去算,你的成本也比較平均,以下是統一投信的基金定期定額報酬率表,你參考看看, 有問題可以寫信給我喔！！
統一投信系列基金定期定額報酬率
基金名稱　定期定額1年報酬率　定期定額2年報酬率　定期定額3年報酬率
統一黑馬基金13.83%　　　35.79%　　　　42.78%
統一經建基金13.37%　　　33.76%　　　　41.19%
統一龍馬基金12.72%　　　29.52%　　　　37.23%
統一統信基金12.71%　　　29.05%　　　　41.70%
統一奔騰基金10.54%　　　38.00%　　　　51.38%
統一大滿貫基金10.25%　　　30.46%　　　　44.92%
統一全天候基金8.80%　　　22.09%　　　　26.50%
統一店頭市場基金8.70%　　　26.97%　　　　36.47%
統一亞太基金7.45%　　　20.51%　　　　27.87%
統一保安平衡基金3.66%　　　7.74%　　　　─
統一全球精選組合基金2.60%　　　─　　　　─
資料來源：Lipper，統計至2006/9/30

By Olivia
at 2006-10-12T20:04

一開始的話~
建議你最好先買些書回來看唷~
或是爬一下文~
選擇好自己要的投資工具~
如果要買短期的基金~可以去銀行問~
或是定存~
零存整付~
投資型保單~
儲蓄險~~
這些keyword~讓你參考喔~
找誰投資的話~~
就看你選擇怎麼投資囉~
如果看不懂基金或股票~~
還是不要亂買比較好~
一定要先做功課~~
或是找個理專~
替你解惑~
這樣對你又比較有幫助~
祝投資順利唷~
2006-10-13 00:14:13 補充：
假設你只打算拿5000做基金投資的話~在銀行只能買一支基金~投資型保單卻能買到最多1xx支基金~(但是專家建議買6-7支就好了)另外我覺得投資型保單另一個很好的地方是只要你選對了業務員~他就會幫你看盤~操作~反而自己不用那麼費心去看書ㄚ~學ㄚ~每天看全球趨勢ㄚ...等等
2006-10-13 00:14:33 補充：
現在你有小baby~更應該考慮投資型保單~因為他能讓你擁有很高的保障~依我的年齡(25)~保障可以拉到850萬~每年的保險成本只要一點點這個很適合有家庭責任的人~不過~投資型保單是適合做中長期的投資~就是至少會規劃10-20年(不過他可以隨時提領..或遇到困難沒法繳ㄝ能不繳)如果你打算明年再生baby~還是去銀行買基金比較好ㄛ~或是放身邊拉~身邊有點錢~比較好嘛!^^
2006-10-14 08:48:06 補充：
找理專不用錢滴唷~~
妳好口愛~~A_A
板上會有很多人願意替妳服務的~
這是理專的價值ㄚ~~
如果不嫌棄~
ㄝ可以找我交流壓~^^"

By Ethan
at 2006-10-12T05:00

周筱玲：做好理財生涯規劃退休有保障
「致富機會永遠存在，要為自己創造環境！」華僑銀行副總經理周筱玲在「我的致富森林」講座中，與大家分享致富的方法時，鼓勵大家尋找自己的致富森林，並建議理財一族及早開始作理財生涯規劃，退休之後才能有優渥、悠閒的生活。
周筱玲表示，人生有六個「玻璃球」，分別是健康、家庭、朋友、工作、愛情及財務，每顆球都很重要，其中「財務球」更是能幫人實現夢想；她並列舉「全方位高手」、「當幸運來敲門」兩本書，透露成功憑的不是運氣，而是一個動機、一個觀念、一個理想，工作、投資時也應該保持樂觀，當條件與環境都具備了，只要有耐心，機會就會到來。
周筱玲分析，尋找致富森林有五大步驟，分別為一、了解自己；二、認識致富森林中的每棵樹；三、參加講座；四、使用魔法工具；五、確認樹長怎樣。每個人的森林都不同，因此要認識森林之前，先要了解自己需要的是什麼、投資屬性是保守型、成長型、穩健型，還是積極型，然後再善用理財工具，參加講座、吸取理財知識，最後才會含笑收割。
致富森林栽種的要素包括資產負債表、現金流量表，周筱玲說，很多人增加現金流量都只是靠上班的薪資，然後再把辛苦賺來的錢存到銀行，到最後銀行的利息又被通貨膨脹吃掉，到了退休的年齡才發現可以運用的資金不夠，沒有辦法好好享受退休生活。所以，周筱玲認為，應該從現在起學習理財規劃、善用致富森林，擬定資產策略、掌握核心、衛星標的持有比例，並計算自己需要多少退休金。若是還在為生活打拚的上班族，周筱玲則建議可以採用三、三、三法則，也就是平均把收入分成投資、應急、生活三大塊。
周筱玲並提出賺錢的五大定律：一、會流向願意儲蓄的人；二、錢會流向懂得運用的人；三、錢會流向懂得保護它的人；四、錢會逃離不懂得經營它的人；五、錢會逃離想獲取暴利的人。
2006.08.28　工商時報
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為求穩定獲利
請記得做好基金配置
1. 區域平衡
2. 股債平衡
3. 貨幣平衡
詳細情況歡迎約時間
福

By Tristan Cohan
at 2006-10-12T16:25

你可以去買保險公司的投資型保單,或是買儲蓄險,投資型保單利率很高,也是有風險,不過因我在南山人壽工作,所以我知道我們公司有很多很好的投資型保單,而且風險不會太大,而且我們基本上都是投資海外,而且都是很熱門的產業,還有能源投資,至少都會有40%的利潤,最重要的是經過設計,所以不會讓你虧很多,還可以讓你保有所投資的金額的70%以上,所以我蠻建議你去買投資型保單的,又有保障又有投資效益存在>

By Linda
at 2006-10-13T22:59

您好~想與您分享1.選對投資「工具」，財富累積事半功倍:舉例來說，希望財富「翻一倍」需要多久時間呢？如果您選擇用年利率2%的定存，扣除近年2%~3%通貨膨脹侵蝕，實質利率恐成為負值，資產反而縮水，財富很難翻一倍；但是如果您選擇用海外股票型基金來作為投資工具，假設以近期前景看俏的拉丁美洲股市為例，以摩根士丹利拉丁美洲指數過去十年報酬率17.81%試算之下，（理柏資訊，統計至2006/4/28，三年波動風險原幣計價5.86%，過去績效不代表未來投資之保證），不到5年的時間，資產就可倍增，所以投資工具選擇真的很重要。2.「定期定額」投資法，讓您沒有藉口不理財:或許您會覺得高獲利下難免有高風險，如果您有這樣的疑慮，定期定額可以解決您的煩惱，透過定期定額投資海外共同基金，每月只要能省下3,000元或5,000元以上的資金就可以投資，加上每月投資時點分散，不但可以達到平均成本的效果，自然也就能達到投資風險分散的作用。定期定額同時也是無暇研究行情又想投資致富的上班族，最適合的投資方式，透過金融機構自動扣款投資，間接達到強迫儲蓄的作用，還可以達到輕鬆理財致富的目標，可別再說太忙、錢少而不理財。3.「時間」是重要的致富關鍵:想要投資致富的另一個要素，就是「時間」。對一般人來說，要選對適合的投資工具，或許得花一些時間去尋求專業的基金公司或理財顧問協助諮詢，但「時間」這個致富因素可就完全掌握在您自己的手中了。「時間」可以讓金錢發揮「錢滾錢」的複利效果，加快財富累積的速度。舉例來說，同樣希望在55歲時儲蓄1,000萬元，並且採用年平均報酬率10%的投資工具，如果從40歲開始投資，則每個月必須提撥2萬4仟元來投資才能達到目標；但如果您把握時間的魔力，從35歲就開始積極理財，則每個月只要投資1萬3仟多元，20年後即可輕鬆達成目標。理財的動作只要早起步五年，就只要花二分之一的力氣，一樣可以達成千萬富翁的目標！因此想輕鬆達成理財目標，真的要愈早開始投資愈好！投資期間為短期~建議放在銀行(若您只想做10年以內的投資，我建議您去申購銀行的基金，因為手續費比較低)投資期間為長期~建議放在保險公司 (若您想做10年以上中、長期的投資，我建議您買投資型保單，因為長期下來銀行費用Total是會愈來愈多，而且銀行的手續費被扣了就沒了，但在投資型保單裡這筆費用會變成壽險保障，在您投資的同時，又有了幾百萬的身價，何樂而不為?)*現在最熱門的產品，應該是投資型商品吧!建議您投資型保險，雖不保證獲利，風險是一定會有的，這不能騙人，基金畢竟還是投資，但是長期投資基本上是ok的!全世界的景氣總是起起伏伏的，但最終還是往上走，所以以基金來說風險算小，報酬卻是不錯的!我覺得應該趁年輕去承擔適度的風險，這是理財的觀念，做好資產配置&長期持有&適時轉換，是可以累積到不錯的報酬的!假如:一個月存5000，一年6萬，定期定額投資基金，10年60萬、20年也不過120萬，所以前幾年不用太執著於報酬率，約4%~8%，先累積本金，再來談報酬率!為什麼呢?簡單來說，剛開始本金只有6萬，報酬率給您30%好了，也不過賺1.8萬，但是當您本金累積到2、3百萬時，報酬率只有10%，卻賺了20、30萬元!兩者差別是很大的!*在保險公司買基金，以我們公司為例，我們公司有43檔優質基金，股票型、債劵型、貨幣型基金，投資區域概括全球!在挑選基金的同時並做好資產配置與分散風險!進而為您規劃出完善的投資組合，進而獲取穩健的報酬，為什麼呢?為您分析一下:第一. 首先與您分享資產配置的觀念:1,000,000250,000250,000250,000250,0002%-10%-5%-2%10%第1年1,020,000225,000237,500245,000275,000第20年1,485,94730,39489,621166,9021,681,8751,968,7921.今天我有100萬(無做資產配置)，我都放銀行或郵局，以現在的利率約2%，每年2%的複利滾存，20年後會有約148萬!2.今天我同樣有100萬，我把他拆成4個部份(有做資產配置 )，也就是4個25萬去投資，同樣都放20年，前三個25萬運氣不好每年依序賠10%、5%、2%!!! 唯獨最後一個25萬，每年賺10%、20年後25萬變約168萬!!!4個25萬加起來20年後約為:3萬+9萬+16萬+168萬=196萬*一個是有做資產配置，一個沒有，您會選哪一個?所以適當的資產配置，是可以獲取穩健的報酬的!第二. 是分析在保險公司與銀行買基金的差別:1.資產配置~*在銀行:國內基金3000元只能買一支基金，海外基金5000元買一支。*在保險公司:以我們公司為例，3000~5000元最多可以買20檔基金(一般建議客戶挑選4、5檔、視客戶投資金額而有所不同，資產配置，分散風險)2.保險公司的基金:以我們公司為例，已是從國內1000多檔基金中，精挑細選挑出45檔優質基金供客戶選擇，可減少選擇基金的時間，已先幫你降低投資風險。3.手續費問題: *在銀行~投資金額，在買進賣出過程中，會扣除手續費用( 1.5% ~ 3%不等比例 )。以長期投資來看，投資到後面，本金累積愈來愈多，如果你的本金累積到後來，可能有2、3百萬，當您在買賣時是以您的本金去收取1.5%~3%的手續費，所以是很驚人的! *在保險公司~也是要收取手續費等相關費用，但是以長期投資來說是比銀行少的很多!因此長期投資比較建議在保險公司買基金!4.專業服務:銀行或基金公司除非是VIP級客戶才有專屬業務員；在保險公司則是每個客戶都享有VIP級專業貼心的服務5.節稅功能:投資型保險目前仍列為保險免稅額範圍!*希望對您會有幫助!!!*如果您有需要我可以為您做詳細的分析，做最適合您的規劃&建議，也可讓您多了解與參考!我覺得觀念很重要，理財的觀念，這才是客戶真正需要的!希望能與您分享!!! (可點我大頭喔!) ^^

我想要定期定額投資~該怎摸開始呢? - 過年

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