我想當理財規劃師，請問理財規劃師必備的知識有哪些? - 生活
By Poppy
at 2011-11-28T00:00
現在就讀財經系之後畢業我想當理財規劃師，請問理財規劃師必備的知識有哪些? 當理財規劃師有什麼需要注意的事項?
大多數想從事國家理財規劃師的人士都不是很了解何謂理財規劃師以下整理的資料對你很有幫助你可以參考看看! 理財規劃師證照-何謂理財規劃師?理財規劃師(FinancialPlanner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。 理財規劃師是金融行業中未來最有前景的職業之一，隨著社會結構的深層次變革，一個具有較穩定生活狀態、中高水平收入、對人生的未來具有長遠預期和規劃的中產階層正在日益發展並逐漸成為社會的主流力量。 理財規劃師必備知識（1）理財的基礎知識；理財規劃師必備知識（2）金融資產運用的基礎知識；理財規劃師必備知識（3）有關人生設計的基礎知識；理財規劃師必備知識（4）房地產運用的基礎知識；理財規劃師必備知識（5）風險與保險均衡的理財設計知識；理財規劃師必備知識（6）節稅理財設計的基礎知識；理財規劃師必備知識（7）財產及財產轉移設計的基礎知識等。 理財規劃師基礎知識理財師應該非常明確什麼是理財，理財業迅速發展的背景因素有哪些，理財發展的歷史及現狀等。什麼是客戶理財目標，它就是在一定期限內，客戶給自己設定的一個個人資產的增加預期值，即一定時期的個人理財目標。 理財規劃師在關注客戶個人理財目標的製定時，要注意以下幾點：（1）要適合客戶自身的條件（客戶所處的社會地位、經濟狀況、日常收入、家庭、子女等）。（2）要符合客戶自己人生各個階段的要求，要長、中、短期目標相結合。（3）個人理財目標的內容要非常清楚，即時間明確、數字具體。 對於客戶個人理財目標不切實際或不妥的地方，理財師應該提醒客戶進行修正，也就是說，客戶個人理財目標制定好後，不是一成不變的，而應根據實施的情況、具體的環境背景，適時地作相應的調整，以達到最切合自身實際的要求。理財規劃師其它相關知識: http://www.wretch.cc/blog/HKMT 參考資料：http://www.wretch.cc/blog/HKMT
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